國務(wù)院聯(lián)席辦、國家反詐中心資金風(fēng)控專家楊琛指出，從總體上看，當(dāng)前各行業(yè)反詐常態(tài)化治理格局已經(jīng)基本顯現(xiàn)。但是，近期發(fā)案形勢出現(xiàn)反彈，攻防對抗持續(xù)在升級，電信詐騙犯罪團(tuán)伙不斷翻新詐騙的伎倆和手法。

面對發(fā)案反彈的嚴(yán)峻形勢，楊琛提出四方面具體舉措：

一是聯(lián)合各家金融機(jī)構(gòu)依法開展專項(xiàng)治理。“對金融行業(yè)來講，其目標(biāo)就是努力實(shí)現(xiàn)被騙資金要攔得住、追得了、返得回。”楊琛表示，這是各銀行金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，特別是在行業(yè)治理方面，除了行業(yè)主管部門以外，各家金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真落實(shí)反電信詐騙法所規(guī)定的主體責(zé)任，依法開展專項(xiàng)治理，全力擠壓涉詐違法犯罪的生存空間。

二是要加強(qiáng)信息共享，實(shí)現(xiàn)協(xié)同治理。楊琛介紹，目前國家反詐中心對涉詐資金的轉(zhuǎn)移開展了持續(xù)性監(jiān)測，及時通報(bào)各家金融機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面排查、及時處置，避免成為電信詐騙違法犯罪新洼地。同時，也要把工作中發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪線索和資金轉(zhuǎn)移新趨勢，及時上報(bào)國家反詐中心以及人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局等金融監(jiān)管部門。

三是要完善風(fēng)控模型，精準(zhǔn)管控涉案的賬戶。“隨著資金轉(zhuǎn)移的趨勢變化，以及我們和洗錢團(tuán)伙的對抗、博弈升級，很多原有模型較難適應(yīng)當(dāng)前的形勢和變化。”楊琛指出，各家機(jī)構(gòu)要圍繞存量賬戶、開卡、可疑交易等這些重點(diǎn)環(huán)節(jié)，不斷完善實(shí)時風(fēng)控模型，對精準(zhǔn)研判出的涉詐銀行賬戶實(shí)行有效管控。

四是要全力保護(hù)好潛在受害人的資金安全。當(dāng)前，公安部正在部署全國公安機(jī)關(guān)開展對潛在受害人的上門預(yù)警勸阻工作。這項(xiàng)工作每天預(yù)計(jì)減少1億的損失。楊琛也要求各家金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對潛在受害人的精準(zhǔn)識別和研判，采取有效措施來保護(hù)其資金安全。

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